什么是529计划?

529计划是最受欢迎的大学储蓄方式之一,它也可以用于小学或高中的学费。1几乎每个州都有自己的计划,所以无论你住在美国什么地方(只要你是美国公民),你都可以在任何州的计划中存钱。更好的是,所有的贡献都是递延纳税的,收益可以免税提取,只要它是用于符合条件的支出,如学费、书籍、用品和其他成本。我们的顾问可以帮助您了解要求、福利和税收影响,以便您为您的家庭做出正确的选择。

开始

节省100美元

如果你为你的新生儿每月存入250美元的529计划,到他们18岁的时候,你就会存下相当多的钱。2

529计划的好处

税收优势

你存入的所有钱都将变成递延税,提取时无需缴纳联邦所得税,只要这些钱用于符合条件的教育支出。

对财政援助的影响较小

在计算经济援助时,529被认为是父母的资产,所以它的权重小于学生的资产。因此,如果需要的话,你的孩子可以有资格获得更多的援助,如奖学金、补助金和贷款。

更大的灵活性

没有收入和年龄的限制,所以几乎任何人都可以开设账户并为其提供资金——父母、祖父母、其他亲戚,甚至是家里的朋友。

更大的控制权

账户所有人确保这笔钱用于符合条件的成本,并可以将未使用的资金转移到另一个受益人(例如,原受益人的家庭成员)。

529学院和其他学院有什么区别储蓄计划吗?

任何教育储蓄策略的关键部分都应该是使用税收优惠储蓄账户。正确的选择取决于你的收入和收入家庭的需要。

529储蓄帐户

你可以用这笔钱上大学、小学或高中,你的收入将会增长,联邦所得税递延,用于支付合格费用的提款也不需要缴纳联邦所得税。

Coverdell储蓄帐户

帮助支付幼儿园到12年级或大学的费用。和529计划一样,他们的税收是递延的,但每年缴纳2000美元的限额,收入较高的人可能不符合资格。

统一的礼品和转账账户

他们被称为UGMA/UTMAs,让父母(和其他人)给孩子送钱。收入按未成年人的税率征税,与529或Coverdell账户不同的是,这笔钱可以用于上大学或其他任何用途。

谁能对a作出贡献529年计划吗?

任何18岁以上居住在美国的人都可以开一个账户存钱——父母、祖父母、阿姨、叔叔、表兄妹,甚至是朋友。所以,你可以鼓励朋友和家人为孩子的教育做出贡献,而不是在节日、生日或特殊场合送传统礼物。尽早开始是关键。即使你觉得你的大部分可支配收入都花在了一次性尿布上,你存的越多,你的储蓄就有越多的机会增长。

一个男人和他的孙女在画画。

四分钟内找到财务顾问简单的步骤。

529和你的有什么关系财务计划

一位母亲在女儿的毕业典礼上拥抱她的女儿。

在西北互惠银行,529只是整体财务计划的一部分。通过你的财务顾问,你可以获得其他的财务选择来帮助你实现所有的目标,包括投资的增长,保险为了保护自己,以及年金让退休生活更灵活。每一种设计都是为了加强另一种,所以你的个性化计划可以最有效地为你服务。以下是我们的理财计划可以为你做的事情:188bet官网下载

  • 通过今天和退休后的投资来增加你的钱

  • 充分利用你所拥有的关于储蓄和偿还债务的建议

  • 保护你辛辛苦苦得来的一切

我们的规划方法

西北相互区别

前10名 排名投资服务

我们是美国顶尖的独立投资经纪自营商之一。3.

西北共同投资服务有限责任公司排名,《金融顾问》杂志和《投资新闻》,2021年4月

4.9 + 西北互惠银行的客户

有那么多我们引以为傲的客户,信任我们的人。

164 + 经历过萧条、衰退和流行病的岁月

我们为我们的客户提供帮助的年数——经历萧条、衰退和流行病。

财务代表的照片

准备好建立529计划了吗?

我们的财务顾问将帮助您创建大学储蓄计划,包括529计划,这样您的孩子就可以去他们想去的学校。

这很容易开始——不需要承诺,只需要交谈。