经纪账户和服务

经纪帐户是一个投资账户你打开一个经纪公司。一旦你打开和基金账户,你可以下订单购买和出售各种各样的投资,包括股票、债券、共同基金和交易所交易基金(etf)。

在西北共同准备打开你的账户吗?与财务顾问。

我们的经纪账户功能类似于一个银行帐户存款和取款的愿望时,使用支票、借记卡,使自动支付。然而,有一些他们之间的主要区别。

经纪帐户给你买卖证券的能力(如共同基金、交易所交易基金,股票,债券,等等)来帮助发展你的钱,在银行账户通常通过一个储蓄可以帮助你管理你的现金或支票帐户。经纪账户也不是联邦存款保险公司保险,银行余额是每储户(高达250美元)。保险经纪帐户只保护你对经纪失败(SIPC)。了解更多的差异。

一个投资顾问,也称为财务顾问,经历了特殊的训练获得凭证表明他们有专业提供投资建议和产品给你。我们的财务顾问将把你的利益放在首位。这意味着任何建议他们将根据您的具体需求,偏好,和金融环境。

一个保险代理人培训和授权提供您正确的类型的政策和保险范围来满足您的需求和财务状况。保险代理人也政策购买后保持联系,定期检查,以确保它仍然是最适合你。因为我们考虑寿险大多数金融计划的基础,你的保险代理人应该你的财务规划团队的一个重要组成部分。188bet官网下载了解更多。

我们的顾问开始通过观察你的金融大图片,给你专家的指导和推荐的投资来帮助你达到你的目标。他们会帮助你获得投资,可以调整你的目标,但是他们不提供持续的监控你的投资。你必须完全控制您的帐户,使所有的决定什么时候购买,持有或出售任何你的投资。准备好开始投资?与财务顾问。

是的,他们也是。西北相互属于美国金融业监管局(FINRA)和注册的证券交易委员会(SEC)。准备好开始了吗?与财务顾问。

所有的投资都有一定程度的风险,包括主要的潜在损失的全部价值投资,没有投资策略可以保证收益或防止损失。了解更多。

有几种类型的经纪账户,每个都有不同的税收待遇。标准的经纪帐户一般纳税,你需要支付任何资本利得税,股息,或兴趣。短期和长期资本收益以及合格和不合格股息的税率都是完全不同的,和你的税率将取决于你的收入水平和归档状态。退休时和教育储蓄账户(IRAs和529计划),这些都是钱,这意味着你不征税收入在你的账户,但是你可以欠税当你收回这笔钱。

跟一个顾问对其投资类型最适合您的纳税情况和财务目标。

首先,你需要与财务顾问经纪帐户设置。那么你的顾问会设计一个投资策略适合你的目标。一旦设置您的帐户,你可以上网:

• 审查您的帐户的详细信息

• 监控你的帐户余额

• 让你的经纪帐户一次性存款或导致你的爱尔兰共和军

• 报名参加e-Delivery

• 连接你的其他帐户看到金融图片都在一个地方

准备开一个帐户?与开始的顾问。

只需要和我们的财务顾问之一。我们明白说的财务状况可能不会自然而然的给你的,所以你会很高兴知道我们的顾问专家听众保持对话的任何术语或判断。我们来看看你的财务生活的方方面面,然后创建定制的投资策略在你的财务计划旨在帮助你达到你的目标,和。

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我们不需要投资极限与西北共同开一个帐户,但个别产品可能需要投资最低。与开始的顾问。

分布从你的合格的退休帐户(传统IRA,罗斯IRA, 9月和/或简单的IRA)报道了国税局形成1099 - r,这是1月31日签发。

5498形式反映了贡献,其中包括滚动,使你的退休帐户。它通常是5月底发布的(4 - 6周后纳税申报的最后期限),因为你可以为你的退休帐户直到作出贡献的纳税申报期限(通常是4月中旬)。

复合1099是国税局的税务文件,总结了1099年形式(1099 - b、1099 - div, 1099 - int, 1099 - misc, 1099 - oid)方便地提供一个文档给你相关税务报告没有账户。

复合将发行1099如果你收到股息或利息总额至少10美元或如果你收到任何出售或成熟的总收入在给定的纳税年度安全。

根据账户资产,综合1099年代可以发行约1月31日,2月15日,2月28日或3月15日。

哪个阶段复合1099年发行的依赖于许多因素,包括国内/国外资产(例如,国内只有投资共同基金持有报告早于那些持有外国投资),复杂的投资(例如,房地产投资信托(reit)通常报告后),和及时性的发行人在确定年终税务信息。

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不,西北相互不提供税务建议。建议您咨询关于税收与税务专业人员具体问题。