3代的财务顾问所说的一个金融危机期间是至关重要的

冠状病毒大流行的开始和随之而来的经济衰退让许多美国人——尤其是年轻人——他们没有经历过的经济冲击。过去的几个月里不仅迫使他们调整他们如何工作和社交,而且他们如何处理财政:在我们的最新规划和发展调查千禧一代,Z一代受访者最可能说他们想要创建一个财务计划因为大流行。

事实上,经济冲击并不是这一代所特有的。这是财务顾问知道。一个好的财务计划假定事情会出错,这意味着你已经计划在一路颠簸在生活中当你朝着你的大目标。

但不要相信我们的话。我们采访了三个不同的西北共同顾问,看看他们如何思考未来的道路。尽管这些顾问跨越三个不同的一代,一个线程一起联系他们的想法:坚定的乐观。

财富管理顾问和首席执行官斯科特•DeSantis 27日民间金融,波士顿

这是我第一次重大金融危机经历在我的职业生涯中,但实际上,这对每个人来说都是第一次。

今天很少人活着经历了大流行。我们生活在一个不可预知的、感情色彩环境的显著影响我们的日常生活。

首先,我有很深的同情人的痛苦经历。人生病,失去亲人和他们的工作。现在我们不能忘记人类的人数。我们彼此都需要有同情心。

但是,作为一个顾问,我想让客户问,“机会在哪里?“市场波动可能会留下来,可以为长期投资者创造机会。利率很低,对借贷意味着什么?有在这个环境中更快地达到你的目标的方法吗?

我27岁,所以这是启蒙与客户比我年长,甚至退休。在过去的几个月已经能够应对一些机会——他们计划好。战略上,现在不得不做出艰难的抉择。他们的经历让我印象深刻的重要性,对未来的规划。

46岁的妮可Holland-Hong财富管理顾问,伊利诺斯州的锦绣山庄

我们都建立了新的例程自COVID-19已经到来,但是其基本原理和核心价值观构建金融安全没有改变。

我和我的团队花相当多的时间让我们的客户了解长期规划、教育雪球每次我们做一个年度回顾他们的财政状况。我的目标是让人们对他们的计划有信心和理解,他们无疑将一生的经验。当市场下跌时,我们的大多数客户预计,不要反应过度。因为他们有一个计划。他们不需要压力的事情的控制。

在这个动荡的环境我的团队和我正在做我们一直做的,这是为我们的客户,帮助他们导航计划的机会。更广泛地说,我注意到规划是成为人的首要任务可能会推迟一段时间。

COVID-19已经改变了很多,但财务规划的核心原则。188bet官网下载

财富管理顾问理查德·高盛75年,优点财富顾问,墙乡、新泽西和纽约

在这种时候,你有两个选择:你可以把悲观地或保持乐观。

如果你认为悲观地,你更有可能做出错误的决策。历史已经证明,通过每次危机,在困难时期,人们做出糟糕的决定。这就是为什么我们计划困难时期,所以它更容易到达时冷静和乐观。

在我的年龄,我所看到的一切。我经历过动荡的1960年代,骚乱,越南战争期间,肯尼迪的暗杀和马丁·路德·金。他们每个人都造成一定的市场动荡和持久的,很深的情感效果。,所有发生在我的业务生活的开始。最近我们已经经历了几个市场崩溃,现在自然灾害、恐怖主义和大流行。不过,我总是对未来保持乐观。

我记得当道琼斯超过1000。今天是25000年左右。总有一天它可能eclipse 100000 -但那又怎样?1982年,抵押贷款利率约为15%,但今天的利率很低。这都是相对的。我唯一能预测会发生变化,但总会有机会。我们的工作是确保我们的客户可以抓住它们。

最近历史上最长的牛市结束。确保你准备下一个,并且总是保持乐观。,最重要的是,永远不要低估美国的品德和决心。

斯科特DeSantis使用民间金融和理查德高盛利用优点财富顾问营销名字代表西北相互做生意。民间金融和战略要点财富顾问不注册投资顾问,经纪自营商、保险机构或联邦储蓄银行。

所有的投资都有某种程度的风险。没有投资策略可以保证利润或防止损失。